y-SmartData
AI기반 이상금융거래탐지 시스템
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y-SmartData AI기반 이상금융거래탐지 시스템
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y-SmartData는 인터넷뱅킹, 스마트폰뱅킹, 텔레뱅킹, 오픈뱅킹, CD/ATM 등 다양한 거래 채널에 활용할 수 있는 FDS시스템으로 사용자별 금융거래 프로파일링 정보를 이용해 이상거래탐지(FDS), 내부감사통제(ADS), 자금세탁방지(AML) 등 전자금융 및 전기통신금융 사기를 탐지하는 솔루션입니다.
- 주요기능
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- AI(머신러닝/딥러닝)기반으로 최적화된 학습 모델(예측 함수)을 탐지 서버에 실시간 적용
- 기존 운영 중인 룰 기반의 탐지 서버에 모델(예측 함수)을 독립적으로 혹은 하이브리드로 적용
- 룰 기반과 상호 보완적 역할 수행
- 활용 분야
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이상거래탐지
(FDS) -
- 사용자별 금융거래 프로파일링 정보를 이용해 이상금융거래 탐지
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내부감사통제
(ADS) -
- AI기반의 데이터 분석을 통해 내부자로부터 발생하는 보안사고 예방을 위한 정보보호 모니터링 자동화 및 대응/관리 체계를 제공하여 종합적인 이상징후 관리 체계 지원
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자금세탁방지
(AML) -
- FATF 권고사항 이행 로드맵에 따라 국내 · 외적으로 이루어지는 불법자금의 세탁을 적발 · 예방하기 위한 법적 · 제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계한 종합 관리 지원
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이상거래탐지
- 제품 특장점
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이상거래 탐지
정확도 향상대량의 정보 학습으로 기존 FDS 오탐률 보완 및 이상 금융거래에 대한 정탐률 향상
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이상거래에 대한
즉각적인 대응실시간으로 금융거래 모니터링 탐지된 비정상 거래에 대한 즉각적인 대응 가능
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하이브리드 방식
구성AI기술과 FDS솔루션을 통합 구축함으로써 탐지 룰(Rule) 방식과 하이브리드 방식 병행
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딥러닝을 통한
시스템 효율성 제고다수의 학습 모델을 생성하여 가장 최적의 학습 모델을 추천하는 등의 과정을 다양한 학습 옵션 제공을 통한 딥러닝 학습 자동화
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프로파일 데이터 및
패턴을 기반으로한
시나리오 관리직접적인 시나리오 수정, 블랙/화이트 리스트 및 통계적 규칙의 등록, 갱신, 삭제 등의 과정을 사용자가 쉽게 접근 가능
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- 서비스 구성도
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- 기대효과
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정확도
향상이상거래에 대한
탐지 정확도 향상기존 이상 금융거래 탐지시스템에서
다루기 어려웠던 대량의 정보를 학습하여
이상 금융거래에 대한 탐지 정확도 향상 가능 -
실시간
의사결정이상거래에 대한
즉각적인 대응실시간으로 금융거래를 모니터링하고
탐지된 비정상 거래 행위에 대해
즉각적인 대응 기회 제공 -
시스템
자동화거래정보 분석
자동화 지원고객 거래정보에 대한 분석 자동화를
지원하고, 금융 사고 정보에 대한
블랙 리스트를 종합 모니터링 시스템에 반영 -
지속적
성능 개선지속적인 시스템
성능 개선 가능지금까지 발견이 어려웠던 이상 징후를 탐지하며,
오탐은 관리자로부터 피드백 받음으로써
지속적인 성능 개선 가능
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